...

De financiële piramide – de essentie, tekens en verantwoordelijkheid

De financiële piramide wordt sterk geassocieerd met misleiding. Dergelijke projecten komen in een stroomversnelling en worden diverser dan in de jaren 90. De naïviteit van mensen leidt tot misverstanden: niet iedereen kan de piramide tijdig herkennen en soms verwarren met netwerkmarketing.

Wat is een financiële piramide??

man kijkt naar de piramide

Een investering of financiële piramide is een manier om inkomsten te genereren voor degenen die ermee komen. De essentie van de financiële piramide is om constant geld aan te trekken ten koste van nieuwe deelnemers. De eerste investeerders ontvangen inkomsten uit de bijdragen van “verse” investeerders. Het principe van de financiële piramide is wanneer de onderste rijen de bovenste “voeden”.

De regeling wordt niet altijd bekendgemaakt door de organisatoren en de inkomstenbronnen zwijgen. In plaats daarvan noemen ze onbeduidende bronnen of zelfs fictieve bronnen. Het verbergen of vervangen van gegevens wordt beschouwd als fraude.

Wiskundigen en economen zeggen dat de herverdeling van deposito’s tussen deelnemers niet voor altijd kan werken, dus een dergelijk monetair stelsel stort in. Deelnemers zullen niet lang winstgevend zijn. Gewoonlijk krijgen alleen de eerste leden meer dan ze hebben geïnvesteerd, de laatste krijgt niets. Terugbetaling van verplichtingen aan iedereen is onmogelijk.

Geschiedenis van financiële piramides

jo lo

De eerste financiële piramides dateren uit de 17e-18e eeuw. De economische geschiedenis van veel landen kent veel van dergelijke voorbeelden..

In 1717 gaf John Law, een Franse ondernemer en een vooraanstaand figuur aan het koninklijk hof, 20.000 aandelen uit tegen een prijs van 500 livres. Hij zei dat de Franse vloot goud vond in de Mississippi, waar de lokale bevolking alle Fransen hun rijkdom zal schenken. Law lanceerde krachtige advertenties en zijn status wekte vertrouwen bij investeerders.

Enkele maanden later stegen de voorraden tot 5.000 livres. Maar het bedrijf van Luo kon de prijs lange tijd niet kunstmatig houden en na zes maanden barstte de zeepbel. Deze onderneming heeft Frankrijk bijna geruïneerd: de financiële crisis begon, goederen verdwenen uit de schappen en de ontevredenheid van de deposanten veranderde in paniek.

Robert Harley

Rond dezelfde tijd opende Robert Harley in Engeland de South Seas Company. Ze beloofde aandeelhouders het exclusieve recht te geven om handel te drijven met het Spaanse deel van Zuid-Amerika. De enige troef van het bedrijf was de staatsschuld van Engeland.

Belangrijke personen werden investeerders, zelfs Isaac Newton investeerde daar geld. Harley gebruikte hun namen voor advertenties en trok nieuwe medewerkers aan. Daardoor waren de rechten niet zo volledig als ik dacht te vinden. Organisatie failliet verklaard.

De grootste financiële piramides

Lou Perlman


De Portugese piramide


Emigrant Don Branco opende haar bank in 1970 en beloofde deposanten elke maand een rendement van 10% op deposito’s. 14 jaar lang werkte het systeem en kreeg Branko de bijnaam ‘bankier van het volk’. Toen de piramide instortte, werd rapporteren over verplichtingen onmogelijk en werd de vrouw veroordeeld tot 10 jaar.


Aandelen van Lou Perlman


De maker van de muziekgroep Backstreet Boys heeft enige tijd in de gevangenis gezeten wegens financiële fraude. In 1981 organiseerde hij fictieve bedrijven en plaatste hij aandelen op de beurs en publiceerde hij neprapporten over hun winst.

De regeling duurde 20 jaar, de voorraden stegen in die tijd in prijs, maar Lu kreeg vervolgens 25 jaar gevangenisstraf en een miljoenste boete. Aandeelhouders verloren zelfs na terugvordering van een deel van het geld $ 300 miljoen.


De piramide van Saed Shah


In 2005 begon een Pakistaanse leraar, Saed Shah, zijn buren te vertellen dat hij een geheim verdienprogramma had voor aandelenhandel. De sjah vond 10 deposanten, betaalde hen rente en ontving er nog tientallen.

Meer dan anderhalf jaar verzamelde hij 300 duizend mensen die in totaal $ 1 miljard gaven.In eerste instantie wilden ze Shah het hoofd van de regio maken, maar toen de piramide instortte, werd hij veroordeeld voor fraude.

De financiële piramides van de jaren 90. in Rusland

Sergey Mavrodi


Mmm


Sergey Mavrodi stichtte de grootste piramide van de twintigste eeuw, met meer dan 15 miljoen deelnemers. AOOT “MMM” accepteerde sinds 1992 contante stortingen in ruil voor zijn aandelen. Ze beloofden een inkomen van 200% per maand. In 1994 daalde de wisselkoers als gevolg van een belastingconflict en ging het bedrijf failliet. Het bedrag aan schulden bedroeg 5 miljard roebel.


Soeverein


In 1992 verscheen het bedrijf “Vlastilina” in de regio Moskou. Het werd opgericht door Valentina Solovyova, die tegen hoge rente deposito’s opnam en zich bezighield met de verkoop van auto’s en appartementen tegen lage prijzen..

Solovyova deed een voorstel aan de nieuwe werknemer van het bedrijf. Ze vroeg haar elk 3 miljoen 900 duizend roebel te geven en beloofde in ruil daarvoor een Moskvich-auto, die toen 8 miljoen roebel kostte. Valentina kwam de overeenkomst na en de glorie van “Lord” verspreidde zich door het hele land. Zelfs beroemde persoonlijkheden investeerden daar: Alla Pugacheva, Philip Kirkorov, Alexander Rosenbaum, Yuri Loza, Lolita en anderen.

De betalingsverstoringen begonnen in 1994 en de straf van Solovyova werd uitgesproken in 1999. Het bedrag van de schade bedroeg 537 miljard niet-gedenomineerde roebels en $ 2,5 miljoen..


Russisch huis van Selenga


In 1992 verscheen het bedrijf “Russian House of Selenga” in Volgograd, dat in een jaar tijd 70 vestigingen door het hele land opende. Geld werd teruggegeven in de vorm van stortingen, werd aangetrokken door de opening van een netwerk van supermarkten en reisbureaus.

In 1996 werden de makers van de piramide – Sergei Gruzin en Alexander Salomadin – gearresteerd. Ze ontvingen van investeerders bijna 3 biljoen roebel, besteedden een derde aan het onderhoud van het bedrijf en bedrogen 2,5 miljoen mensen.

Soorten en soorten financiële piramides

man ondertekent een document


Gelaagd


Elke nieuwe deelnemer betaalt een toegangsprijs, die wordt verdeeld tussen degenen die hem hebben uitgenodigd en een deelnemer op een hoger niveau. Beginner nodigt anderen uit en ontvangt zijn inkomen van hen.

De reden voor de ineenstorting is het gebrek aan deelnemers. Wanneer het aantal gebruikers stopt met groeien, lijden de laatste deelnemers zware verliezen. Meestal wordt zo’n piramide gedekt door handel of zeer winstgevende investeringen..


Single-level of Ponzi-schema


De regeling is genoemd naar Charles Ponti (Ponzi), een Italiaanse expat die de eerste financiële piramide in de Verenigde Staten heeft gemaakt..

Nieuwe leden voelen zich niet aangetrokken tot oude. De eerste investeerders ontvangen inkomsten uit het persoonlijke geld van de organisatoren en denken dat dit altijd zo zal blijven. Ze beginnen de financiële strategie te bevestigen en bevelen hun vrienden aan te investeren.

Tekenen van een financiële piramide


1. Betalingen die geen betrekking hebben op verkopen


Als ze zeggen dat je bijvoorbeeld 5% ontvangt van elke shampoo die door jou en je buurman wordt verkocht, is dit hoogstwaarschijnlijk netwerkmarketing.

Als niemand zegt dat het aantal verkochte aandelen, vouchers of goederen van invloed zal zijn op betalingen, dan lijkt dit op een frauduleuze regeling waarbij de inkomsten afkomstig zijn van de bijdragen van nieuwe investeerders.


2. Er wordt u een gemakkelijk en onrealistisch inkomen beloofd.


In de piramide-advertenties zijn de winstgevendheidscijfers hoger dan het marktgemiddelde. Genoemd van het ontbreken van risico’s, snelle verrijking, het specifieke bedrag genoemd dat u zult ontvangen. Bijvoorbeeld: “Krijg elke week gegarandeerd + 100% winst zonder speciale kennis en vaardigheden”.

Deze rentebetaling is niet rationeel. Het overtreft het aanbod van financiële instellingen. Russische banken geven een depositotarief van 7-8% per jaar. Bovendien is het bij wet verboden om de winstgevendheid op de effectenmarkt te garanderen en moet de belegger worden gewaarschuwd voor het risico geld te verliezen.


3. Ze hebben genoeg geld van u nodig, maar het is onmogelijk om de geldstroom te volgen


Meestal is het inschrijfgeld in de piramides groot, maar betaalbaar voor mensen. Op deze manier kunt u een maximum aan investeerders bereiken die het verlies van geld zullen accepteren bij een instorting.

Tegelijkertijd ‘reist’ geld voortdurend: u wordt verteld dat fondstransacties in het ene land zijn verzekerd en de aankoop en verkoop van aandelen in een ander land.


4. Bedrijfsmanagers denken alleen aan PR


Als ze tijdens een presentatie, op een website of in boekjes constant vertellen hoe aandeelhouders geluk hebben, maar tegelijkertijd geen nauwkeurige informatie geven (jaarsaldi, financiële overzichten, een lijst met activa) die in onafhankelijke bronnen kunnen worden geverifieerd, is dit een piramide.

Dergelijke regelingen worden gekenmerkt door agressieve media-advertenties (Robert Harley’s South Seas Company werd bijvoorbeeld ondersteund door de schrijvers Dafoe en Swift voor geld).


5. Onverklaarbare termen in gesprek met organisatoren


Organisatoren van financiële piramides gebruiken constant ‘slimme woorden’: handel, futures, forex, opties. Zo’n vocabulaire moet afschrikken, maar in de praktijk intrigeert het en trekt het nieuwe investeerders aan.


6. Organisatoren blijven anoniem en het bedrijf heeft veel geheimen


Als de organisatie geen kantoor, een exacte definitie van activiteiten en een charter heeft, en vooral licenties van de FCSM / FSFM van Rusland of de Bank of Russia, is het beter om geen contact met haar op te nemen.

Bovendien hebben dergelijke bedrijven doorgaans geen eigen vaste activa en andere kapitaalgoederen. Ze kunnen u vertellen dat werkgeheimen niet specifiek worden onthuld, omdat dit vertrouwelijke en strategisch belangrijke informatie is..


7. Investeringsmechanismen zijn ondoorzichtig en de onderneming vertoont geen tekenen van economische activiteit


Zo werd u bijvoorbeeld hoge rente beloofd bij het beleggen in hoogrentende beursinstrumenten. U controleert en ontdekt dat het bedrijf niet op de beurs is en niet handelt.

Verantwoordelijkheid voor de financiële piramide

advocaat

De piramides worden in veel landen als illegaal erkend en in de VAE en China kunt u hiervoor in het algemeen de doodstraf krijgen. Sommige staten zijn niet begonnen met het introduceren van een apart artikel in het strafrecht, daarom kwalificeren zij financiële piramides als verschillende misdaden (bijvoorbeeld illegale ondernemersactiviteiten).


Piramiden vergelijken met fraude is niet helemaal correct


Als een ondernemer een fout heeft gemaakt bij het maken van een langetermijnproject, wordt de financiële piramide gewoon een onaangenaam gevolg, dat wordt vermeden door extra leningen..

Maar zelfs met het opzettelijk in bezit hebben van andermans geld, is het niet altijd mogelijk om de organisatoren te straffen – als ze voor de rechtbank bewijzen dat het geld naar tussentijdse betalingen ging en niet volledig werd toegeëigend. Over het algemeen is het enige geld dat de organisatoren van de piramides geschikt hebben, de deposito’s van de eerste investeerders.

Maar de truc is dat de eerste spaarders geen slachtoffers zijn, omdat ze hun geld terugkreeg (ten koste van de laatste en echt bedrogen spaarders). Dergelijke misdaden zijn daarom moeilijk te definiëren als “fraude”. In ons land vielen dergelijke gevallen tot 2010 in de categorie van “pseudo-ondernemingen” (tot de liquidatie van 173 artikelen).


Verantwoordelijkheid in Rusland


De financiële piramide en de Russische wetgeving zijn verbonden door artikel 172.2 van het wetboek van strafrecht van de Russische Federatie. Voor zijn organisatie kunt u zes jaar of korter worden opgesloten. Tegelijkertijd moet worden bewezen dat er geen legale investering of ondernemersactiviteit was, en dat het geld van nieuwe deelnemers ging om inkomen te betalen aan oude deelnemers.


Kan het slachtoffer van de financiële piramide een vergoeding ontvangen?


Het hangt ervan af van wat voor soort piramide je het slachtoffer werd.. Contact aan het Federaal Overheidsfonds voor de bescherming van de rechten van aandeelhouders en depositohouders.

Als de piramide in hun database staat, ontvang je een vergoeding van maximaal 35.000 roebel (dit is een terugbetaalde bijdrage zonder rente en minus de winst die je hebt gemaakt). WO II-veteranen kunnen tot 250.000 roebel krijgen.


Waar te rapporteren over de financiële piramide


Als u slachtoffer bent geworden, een claim heeft ingediend in naam van fraudeurs en u geen antwoord heeft gegeven, schrijf dan een verklaring aan de politie of het openbaar ministerie van de Russische Federatie. Verzamel hiervoor documenten die uw overboekingen bevestigen. Werk samen met andere slachtoffers om een ​​proces aan te spannen.

Als een organisatie u achterdochtig maakt, schrijf dan naar de Centrale Bank van Rusland via online receptie.

Waar te kijken naar de lijst met financiële piramides?


Sinds 2014 houdt een afzonderlijke eenheid van de Centrale Bank, het hoofddirectoraat voor de bestrijding van gewetenloze open-marktpraktijken, zich bezig met piramides. Het analyseert de informatie die afkomstig is van oproepen van burgers en die in de media verschijnt, en helpt ook wetshandhavingsinstanties..

In 2018 lanceerde de Centrale Bank een online robot – deze volgt de financiële piramides in Rusland. Informatie over de resultaten wordt achteraf op de officiële website geplaatst, d.w.z. wanneer de piramide al is geopend en het werk ervan is gestopt.

Op de website van het Federaal Fonds voor de Bescherming van de Rechten van Investeerders en Aandeelhouders kun je studerenRegister rechtspersonen en individuele ondernemers wier depositohouders een vergoeding ontvangen ”.

Vergelijkbare artikelen
Beoordeel dit artikel
( Nog geen beoordelingen )
Petrus Raadgever
Aanbevelingen en advies op elk gebied van het leven
Comments: 1
  1. Sander Linden

    Wat zijn enkele concrete voorbeelden van financiële piramideschema’s en hoe kunnen mensen verantwoordelijkheid nemen om ervoor te zorgen dat ze niet het slachtoffer worden van dergelijke oplichting?

    Beantwoorden
Commentaar toevoegen