...

Hoe een persoonlijk investeringsplan te ontwikkelen – Instructie

Hoe een investeringsplan te ontwikkelen

Een werkend investeringsplan maken is niet alleen het openen van een spaarrekening en het kopen van een paar willekeurige aandelen. Eerst moet u de persoonlijke huidige financiële situatie begrijpen en weten hoe u deze wilt maken ten koste van toekomstige investeringen. Daarna moet u de doelen identificeren en de juiste oplossingen kiezen..

Het is nooit te laat om aan een persoonlijke investeringsstrategie te werken. Iedereen heeft kansen op volledige implementatie..


1 deel


Kies een investering die geschikt is voor uw leeftijd

investeringsplan

Leeftijd heeft invloed op de beleggingsstrategie. Hoe jonger je bent, hoe groter het risico is gerechtvaardigd. U heeft meer tijd om te herstellen van storingen in marktdalingen, crises en fouten.
Als de investeerder 20 jaar oud is, kan hij het meeste geld toewijzen aan agressieve investeringen. Op groei gerichte en small-cap bedrijven.

Als de investeerder op het punt staat met pensioen te gaan, vormt hij een portefeuille met minder agressieve opties en overweegt hij bedrijven met een stabiel inkomen en ondernemingen met een grote kapitalisatie.

Bepaal uw huidige financiële situatie

investeringsplan

Wees je bewust van wat voor soort inkomen je hebt. Bepaal hoeveel u geld kunt toewijzen om te beleggen. Bekijk het budget, trek de maandelijkse uitgaven af ​​en stel het bedrag in dat beschikbaar is voor investering. Zorg ervoor dat u een noodfonds creëert (een geldvoorraad die 3-6 maanden aan kosten dekt).

Stel een persoonlijke risicodrempel in

investeringsplan

De risicodrempel is een regel die bepaalt hoeveel risico een investeerder wil nemen. Zelfs als jongere is een persoon mogelijk niet bereid om risico’s te nemen. Hij kiest voor investeringen die passen bij zijn “kookpunt”.

Aandelen zijn volatieler dan obligaties, spaar- en spaarbankrekeningen.

Het risico en de omvang van de potentiële voordelen beïnvloeden elkaar wederzijds. Hoe groter het risico, hoe groter de potentiële winst. Investeerders behalen de beste resultaten voor de juiste, maar ‘gevaarlijke’ beslissingen. Het is belangrijk om de door de onderneming getoonde grondslagen redelijk te evalueren alvorens haar aandelen te kopen.

We schreven over hoe de juiste voorraad te kiezen. hier.


Deel 2


Gestelde doelen

investeringsplan

Het idee om een ​​doel te stellen is om activa vast te houden en ze te beheren in een langetermijnstrategie, met een duidelijk begrip waarom dit voor u is. Ongeacht de ambitie, elke belegger heeft een gediversifieerde portefeuille nodig. Wat wil je doen met het geld dat je krijgt door te beleggen? Vroeg met pensioen? Een goed huis kopen? Trailer voor reizen? Geef een antwoord op deze vraag..

Als het doel agressief is, moet u het kapitaal vaker aanvullen en verhogen en niet overgaan op risicovolle opties. U bereikt dus hoogstwaarschijnlijk het gewenste resultaat en verliest geen geld aan een van de niet-succesvolle beslissingen.

Kies een tijdschema voor uw doelen

investeringsplan

Hoe snel wilt u uw financiële doelen bereiken? Deze vraag helpt bij de keuze van het type investering..

• Als u geïnteresseerd bent in een goed en snel rendement op uw investering en ook bereid bent risico’s te nemen, kies dan voor agressieve opties. Maar vergeet niet dat ze geassocieerd worden met de mogelijkheid om niet alleen veel te verdienen, maar ook veel te verliezen..

• Als u doelen geleidelijk en gestaag wilt bereiken, kies dan voor een veilige investering die een kleine, maar bijna altijd gegarandeerde winst oplevert. Bankdeposito’s, staatsleningen en aandelen van grote bedrijven met dividendrendement.

Bepaal liquiditeit

investeringsplan

Een liquid is een asset die gemakkelijk kan worden verkocht tegen een prijs die dicht bij de markt ligt. Dit suggereert dat de investeerder de mogelijkheid heeft om indien nodig snel geld bij de hand te hebben.

• Aandelen, obligaties en investeringen in ETF zeer vloeibaar. Ze kunnen snel worden verkocht..

• Vastgoed en bankdeposito’s met een vaste looptijd zijn minder liquide. Ze omzetten in geld kost tijd.


Deel 3


Ontdek opties

investeringsplan

Er zijn veel manieren om een ​​plan te maken. Ontdek alle opties om degene te kiezen die het beste bij uw persoonlijke doelen, inkomen en risicotolerantie past..

Verken financiële kansen met een horizon op lange en korte termijn. Aandelen, obligaties, onderlinge fondsen, ETF’s, bankdeposito’s, valuta, edelmetalen, onroerend goed. Het begrijpen van de kenmerken van deze tools is essentieel voor de strategie van elke belegger..

Onthoud dat een portefeuille gediversifieerd moet zijn. Het is onmogelijk om aandelen of obligaties te weigeren, maar ook om volledig te worden gekocht met slechts één type activum.

Als u een hoog risico niet aankunt, maak dan een portefeuille aan van 15% zeer winstgevende, maar risicovolle activa (aandelen) en 85% stabiele, maar minder winstgevende opties (obligaties, deposito’s).

Maak een investeringsstrategie

investeringsplan

Bepaal hoe u wilt diversifiëren (verdeel de investering). Je kunt niet ‘alle eieren in één mand bewaren’, volgens een Amerikaans gezegde dat waarschuwt voor buitensporige risico’s. U kunt bijvoorbeeld elke maand 30% van uw investeringskapitaal naar aandelen, 30% naar obligaties en de resterende 40% naar een spaarrekening sturen. Pas deze verhoudingen aan uw doelen en risicobereidheid aan..

Zorg ervoor dat uw plan voldoet aan uw risicodrempel.

investeringsplan

Als u elke maand 90% van de inkomsten uit aandelen geeft, kunt u bij een beurscrash veel geld verliezen. Dergelijke tactieken zijn niet redelijk en passen meestal niet binnen de risicodrempel van investeerders, maar zorg ervoor dat dit ook voor u geldt.

Raadpleeg een financieel adviseur

investeringsplan

Als u niet weet hoe u een investeringsplan moet maken in overeenstemming met uw doelen en risico, neem dan contact op met een gekwalificeerde financiële adviseur.


Deel 4


Beoordeel de voortgang

investeringsplan

Houd investeringen eens per kwartaal of half jaar bij om te begrijpen dat ze aan de verwachtingen voldoen en u dichter bij uw doel brengen. Is dit niet het geval, herevalueer dan de portefeuille en verdeel de investering in een ander deel.

Een situatie is mogelijk wanneer u niet van elk salaris voldoende geld in beleggingen investeert. Aan de andere kant kan het blijken dat u plannen voorloopt en teveel geld in activa overmaakt. Beiden zijn op hun eigen manier gevaarlijk, dus balanceren rond de middenweg..

Vergelijkbare artikelen
Beoordeel dit artikel
( Nog geen beoordelingen )
Petrus Raadgever
Aanbevelingen en advies op elk gebied van het leven
Comments: 1
  1. Jasper Molenaar

    Hoe kan ik een persoonlijk investeringsplan ontwikkelen? Ik wil graag leren hoe ik mijn geld verstandig kan investeren om financiële doelen te bereiken. Zijn er specifieke stappen die ik moet volgen? Welke factoren moet ik overwegen bij het opstellen van mijn plan? Alle hulp en tips zijn welkom! Dank je wel.

    Beantwoorden
Commentaar toevoegen