Hoe een portefeuille te diversifiëren

Diversificatie is een verplicht onderdeel van het werken met investeringen voor zowel beginners als ervaren investeerders. Het biedt zekerheid, vermindert risico’s en vermindert de afhankelijkheid van marktschommelingen..

We vertellen hoe we de portefeuille kunnen diversifiëren, waar te beginnen, welk model we moeten gebruiken en waar we op moeten letten, zodat de risico’s worden verminderd en de winst groeit.

Waarom diversificatie van activa nodig is

De term “diversificatie” is afgeleid van Engelse diversiteit, wat “diversiteit” betekent. Vandaar het belangrijkste principe: de beleggingsportefeuille moet ‘breed’ worden gemaakt, dat wil zeggen meerdere aandelen en obligaties kopen, en niet beleggen in slechts één actief of één sector van de economie.

---

Waarom is diversificatie nuttig? Stel je drie scenario’s voor:

• Je hebt een portefeuille van 150.000 roebel, die volledig bestaat uit aandelen in oliemaatschappijen. Onder invloed van negatieve factoren daalt de gehele branche met 20% in waarde. Uw portefeuille wordt ook minder waard – van 150 duizend naar 120. Dit is een serieuze klap..

• De portefeuille bestaat uit 50 duizend – obligaties en 100 000 – olieaandelen. Hier, als u met 20% daalt, verliest u minder – slechts 20, niet 30 duizend.

• Samenstelling van de portefeuille: 50 duizend – obligaties, 25 – oliemaatschappijen, 25 – medisch, 25 – ferrometallurgie, 25 – consumptiegoederen. In dit geval, met een vergelijkbare daling van de oliemarkt met 20%, zullen de verliezen slechts 5.000 roebel bedragen.

Bovendien wordt een prijsdaling van een actief gecompenseerd door een stijging van een ander of meerdere andere. Dit voorkomt niet alleen dat de portefeuille waarde verliest, maar zorgt ook voor groei.

---

Dus hoe diverser de activa, hoe rustiger de belegger een prijsdaling ervaart bij sommige ervan.. Natuurlijk kan de ineenstorting van de hele wereldeconomie plaatsvinden, maar dit gebeurt zelden. In individuele sectoren, richtingen of bedrijven ontstaan ​​soms ernstige problemen. Wanneer dit gebeurt, is een belegger met een gediversifieerde portefeuille koelbloedig. Veel geld verliest hij niet, want andere investeringen betalen de recessie terug.

Strategie voor toewijzing van activa

In de loop van de tijd ontwikkelt elke belegger zijn eigen benadering van het aantal activa van een bepaald type dat hij in zijn portefeuille wil hebben. Zulke dingen worden gevormd door oefening, persoonlijke risicobereidheid en begrip van iemands temperament. Daarom is het verkeerd om iemands strategie te kopiëren (zelfs een zeer succesvolle investeerder). Het is belangrijk om te beginnen met het basismodel en vervolgens, door ervaring op te doen, je aan jezelf aan te passen.

---

Algemene principes

---

Bij goede diversificatie hoort diversiteit op alle niveaus:

• Valuta. U moet geld in vreemde valuta hebben. Het beste van alles – in de reserve, omdat het meestal stabieler is dan het nationale (pond sterling, Amerikaanse dollar, euro, Zwitserse frank, Chinese yuan, Japanse yen). Kies degene die u het vaakst behandelt en plaats daar een kleiner deel van de hoofdstad. Bijvoorbeeld 30%. U hoeft dus niet vaak geld over te maken en te verliezen tegen wisselkoersen.

• Soorten activa. De portefeuille moet activa bevatten met zowel een hoog (aandelen) als een laag (obligaties) risico. De eerste zijn op de lange termijn winstgevender en zorgen voor groei. Deze laatste bieden weinig winst, maar beschermen tegen ernstige terugbetalingen..

• Industrieën. Het komt voor dat in sommige delen van de economie alle aandelen beginnen te dalen, terwijl in andere de situatie aanhoudt of de zaken bergopwaarts gaan. Selecteer daarom activa uit verschillende industrieën.

• Bedrijven. Het kan blijken dat bij een algemeen positieve trend in de branche de aandelen van een bepaald bedrijf aan waarde verliezen. In een gediversifieerde portefeuille wordt deze daling gecompenseerd door het succes van andere bedrijven..

Overzicht. Een gediversifieerde portefeuille heeft activa van verschillende typen die betrekking hebben op verschillende industrieën. Hoe groter de variëteit, hoe kleiner de kans dat de val van een van de posities de hele portefeuille aanzienlijk zal beïnvloeden.

---

Obligaties

---

Met dit soort effecten is alles eenvoudig. Obligaties moeten in de portefeuille een percentage hebben dat gelijk is aan de leeftijd van de belegger:

• 25 jaar: 25% – obligaties, 75% – aandelen.

• 40 jaar: 40% – obligaties, 60% – aandelen.

De verhouding tussen obligaties en aandelen in de portefeuille weerspiegelt namelijk de risicobereidheid. Aandelen zijn een grote winst en een groot risico. Obligaties betekenen een lage winst en een laag risico.

Hoe ouder de persoon, hoe belangrijker het voor hem is om het verdiende geld te behouden, dus met de leeftijd moet het risico worden verkleind. In de jeugd is er tijd om fouten te corrigeren en kapitaal te herstellen. Daarom kunt u meer risico nemen voor een betere winst..

Onthoud dat dit een basisaanbeveling is over de verhouding van effecten. Als u al een goede risicotolerantie heeft en klaar bent om een ​​meer risicovolle of stabiele portefeuille te creëren, pas u dan aan uzelf aan.

---

Aandelen

---

Analisten zeggen dat goed gespreide portefeuilles 10-14 effecten bevatten. U kunt van deze cijfers afwijken wanneer u vertrouwen heeft in uw acties, maar vergeet niet:

• Als de portefeuille minder dan 10 effecten heeft, wordt deze te riskant.

• Als de portefeuille meer dan 14 effecten heeft, ontvangt hij geen extra voordelen van diversificatie en verliest hij aan winstgevendheid. Bovendien wordt het moeilijker te beheren..

Zoals eerder vermeld, omvat diversificatie niet alleen de aankoop van aandelen van verschillende bedrijven, maar ook de investering van geld in verschillende sectoren. Als u van plan bent 14 effecten te kopen, kies dan uit 7-8 economische gebieden. Zorg ervoor dat alle bedrijven ongeveer evenveel investeren. De helft van het geld in Rosneft investeren en de rest delen met 10-12 andere bedrijven is een slechte aanpak.

Een portfolio diversifiëren: stapsgewijze instructies

Op basis van het gepresenteerde advies zullen we analyseren hoe we een portefeuille verstandig kunnen diversifiëren met een kapitaal van 500.000 roebel:

1. Zet een deel van het kapitaal om in valuta. Laten we zeggen 150.000 roebel (30%) – in dollars. Ze kunnen worden opgeslagen op deposito’s of worden geïnvesteerd in buitenlandse activa (een dollarportefeuille moet apart van de roebel worden gemaakt en gediversifieerd).

2. Koop obligaties. Als je 30 jaar oud bent, zouden ze 30% moeten zijn – 105.000 roebel.

3. De resterende 245.000 roebel investeren in aandelen. Pak 10-14 bedrijven uit 6-8 industrieën op en investeer erin. Het aandeel van elk activum in de portefeuille moet 18.000-25.000 roebel bedragen.

Dit is een gemakkelijke manier om uw portefeuille te diversifiëren. In de praktijk kan kapitaal ook onroerend goed, edelmetalen, beleggingsfondsen, ETF’s en venture-projecten zijn. In dit geval is het ook nodig om te diversifiëren, rekening houdend met de potentiële winstgevendheid en het risico van elk van de activa.

Vergelijkbare artikelen

• De juiste investeringen die zeker werken

  De basis voor welvaart op lange termijn is de juiste investering en competente geldbesparing. Maar wat is de juiste investering? Correcte middelen…

• Hoe u aandelen kiest om correct te beleggen

  De persoon die begint te investeren staat op een kruispunt. Hij moet uit veel opties de juiste voorraad kiezen. Zeker als het gaat om…

• Verkoop alles

  Wat niet moet worden gedaan bij een marktdaling De aandelenmarkt is volatiel en het is moeilijk om haar toekomstig gedrag te voorspellen. Zelfs de meest optimistische investeerder…