LCWDPA – de basis van passieve investeringen

De dynamiek van de Amerikaanse aandelenmarkt

De rode en blauwe lijnen zijn S-indices&P 500 (de top 500 Amerikaanse bedrijven) en Dow Jones (de top 30 Amerikaanse bedrijven), blauw – de Dow Jones bedrijfsobligatie-index, roze – overheidsobligaties op 10 jaar. Zoals u kunt zien, zijn aandelen veel winstgevender dan obligaties. Elke kloof van 15 jaar S&P 500 en DJII op deze kaart zijn positief en elke 30-jarige heeft een rendement van minstens 7,6% per jaar.
Passieve beleggers creëren goed gespreide portefeuilles van aandelen en obligaties met stabiele prestaties en gebruiken die aandelenmarktinstrumenten die in de loop der jaren een grafiek zouden opbouwen zoals de hierboven genoemde. Ze proberen geen geld te verdienen aan prijsschommelingen op korte termijn. Het doel van passief beleggen is om geleidelijk rijkdom op te bouwen..

Strategieën voor een passieve investeerder

Ondanks een eenvoudig basisprincipe, zijn er verschillende strategieën voor passief beleggen..

1. LCWDPA – de basis van passieve investeringen

LCWDPA – Lage kosten, sterk gediversifieerde, passieve investeringen, d.w.z. goedkope, sterk gediversifieerde passieve investeringen.

Deze strategie vereist:

• Stel een portefeuille samen met effecten van stabiele bedrijven uit verschillende industrieën, landen, sectoren en met verschillende marktkapitalisaties. Stabiele bedrijven zijn degenen die zonder verlies werken, de nettowinst van jaar tot jaar handhaven of verhogen, geen schulden aangaan en regelmatig dividend uitkeren.

• Verkoop deze activa niet in vrijwel elke marktomgeving, hoe moeilijk ze ook lijken..

• Regelmatig activa kopen door vers geld op een effectenrekening te storten of dividenden opnieuw te investeren.

• Houd de kosten laag. Voer minder bewerkingen uit en controleer commissies. Elke cent die u bespaart, is extra geld voor uw gezin..

Maar deze benadering om geld te investeren is nog steeds niet helemaal passief. Alvorens effecten te kopen, moet de belegger onafhankelijk de verklaringen van bedrijven analyseren en de juiste selecteren. Om de staat van de portefeuille te diversifiëren en vervolgens periodiek te controleren en te herzien. Meer traditionele passieve beleggingsmethoden zijn ETF’s en onderlinge fondsen..

2. Investeren in ETF’s

ETF (Exchange Traded Fund) – een op de beurs verhandeld fonds. Als u ETF’s koopt, investeert u in de aandelen van alle bedrijven in een land of branche tegelijk. De ETF-activastructuur volgt de structuur en dynamiek van de index. De ETF van Russische aandelen weerspiegelt bijvoorbeeld de dynamiek van de Moscow Exchange. Als de index met 10% groeide, groeide de ETF met 10%. Een index is een informatieproduct. Het is handig omdat het de toestand van de markt van het hele land laat zien.

Er zijn ook ETF’s die de dynamiek van de indices van de VS, Duitsland, China en andere landen herhalen. Op welke index de basis is gebaseerd en hoe deze is samengesteld, is te vinden in de documentatie van het fonds.

ETF’s zijn de gemakkelijkste en meest voor de hand liggende manier om in LWCDPA te beleggen. Het omvat immers veel bedrijven en is daardoor sterk gediversifieerd. U hoeft geen routinetaken uit te voeren: papier oppakken, balans, herinvesteren. De stichting doet dit allemaal..

Maar u kunt niet al uw geld in slechts één ETF beleggen. Ze moeten ook worden gediversifieerd. Koop bijvoorbeeld ETF-aandelen van Russische bedrijven, ETF-aandelen van IT-bedrijven in de Amerikaanse sector en ETF-aandelen van Chinese bedrijven. U dekt dus de economieën van verschillende staten en beschermt uzelf goed als een van de indices in verval raakt. ETF is ook goed omdat het een lage instapdrempel heeft. Eén aandeel is niet hoger dan de kosten van 5.000 roebel.

Nadelen liggen eerder in het juridische veld. In tegenstelling tot de aankoop van aandelen en obligaties wordt de investeerder niet eens gedeeltelijk eigenaar van de onderneming of haar schuld. Er zijn verschillende aandelen beschikbaar op de beurs van Moskou ETF-fondsen onder een gemeenschappelijk merk Phinex. De fondsen zijn in Europees recht geregistreerd in Ierland, worden beheerd door Engelse bedrijven, maar immigranten uit Rusland staan ​​achter hen..

De markt inhalen en de winst maximaliseren, samen met ETF’s, mislukken ook. Deze tool weerspiegelt het. ETF keert ook geen dividend uit.

3. Investeringen in onderlinge fondsen

Structureel is het onderlinge fonds (beleggingsfonds) vergelijkbaar met de ETF. Beiden zorgen voor een goede diversificatie en dwingen de investeerder niet om zich te verdiepen in de nuances van de markt. Maar er zijn verschillen. Een beleggingsfonds is een bedrijf dat het kapitaal van het fonds beheert, dat bestaat uit beleggersgeld. Het doel is om dit kapitaal te verhogen en de winst onder de deelnemers in het fonds te verdelen. Commissies voor onderlinge fondsen zijn hoger dan voor ETF’s. Gemiddeld 3-4% per jaar voor management. U kunt een beleggingsfonds kopen in het kantoor van het bedrijf of niet op de website, maar het kan even duren om het te verkopen. ETF’s worden vrij verhandeld. U kunt ze op elke handelsdag rustig kopen en verkopen..

Niet alle beleggingsfondsen vertonen indexdynamiek zoals ETF’s. Een set activa wordt samengesteld door beleggingsprofessionals die bij een beheermaatschappij werken. Ze kiezen strategen en handelsmethoden. Zo belegt het onderlinge fonds Sberbank-Natural Resources in aandelen van bedrijven die gespecialiseerd zijn in de winning en verwerking van olie en gas. Mutual Fund “VTB – Equity Fund” belegt in fundamenteel ondergewaardeerde aandelen met een focus op “blue chips” – aandelen van de grootste en meest stabiele Russische ondernemingen. Als u een aandeel in een beleggingsfonds koopt, geeft u daadwerkelijk geld onder professionele controle en accepteert u de strategie van het fonds, waarbij u uzelf ontlast van de taken om effecten te kiezen en ze te beheren.

Als u een beleggingsfonds wilt kiezen, bestudeert u de statistieken: winstgevendheid, activa en commissies. Beperk uzelf niet tot een winstgevendheidsclassificatie van het afgelopen jaar. Kijk wie de beheerder is van het onderlinge fonds, lees artikelen over deze persoon. Geef hem geld?

Voor wie is passief beleggen geschikt?

Samenvattend schrijven we, wat Deze investeringsbenadering is handig voor mensen die:

• U wilt geen tijd verspillen aan het verzamelen en analyseren van effecten. Theorie leren.
• Emotioneel veerkrachtig. Ze beheersen zichzelf, zelfs tijdens een ernstige marktdaling.
• Probeer niet om hete financiële en investeringstrends te volgen.
• Wilt u de markt niet inhalen en bent u klaar voor een gemiddeld investeringsrendement.

Passief beleggen met een langetermijnstrategie wordt gekozen door de meeste “gewone” mensen. Degenen die 100% ondergedompeld zijn in de markt zijn actief. Maar u kunt een gecombineerde optie overwegen: het kapitaal verdelen over de twee strategieën, met behoud van een goede diversificatie.

Actieve investeringen vereisen een grondige analyse van bedrijven om op de hoogte te zijn van alle gebeurtenissen die de markt beïnvloeden. Van groot belang is ervaring, die soms intuïtief vertelt waar het om moet draaien en waar het gas onder druk moet worden gezet.

Vergelijkbare artikelen

• Fouten bij het investeren – 17 veelgemaakte fouten en 5 stappen om ze op te lossen

  CFA Institute (Chartered Financial Analyst) – een internationale organisatie voor de certificering van financiële professionals – publiceerde veelvoorkomende investeringsfouten…

• De meest populaire investeringsstrategieën op de Russische markt

  Vladimir Maslennikov, vice-president van QBF Investment Group, vertelde ons over populaire investeringsstrategieën in de Russische realiteit en gaf…

• Hoe u aandelen kiest om correct te beleggen

  De persoon die begint te investeren staat op een kruispunt. Hij moet uit veel opties de juiste voorraad kiezen. Zeker als het gaat om…