Waar ben ik nu?

Ontwikkeling van investeringsstrategieën

Het ontwikkelen van een investeringsstrategie is een persoonlijke roadmap voor financiële doeleinden. Zonder dit kan investeren worden vergeleken met een reis door een onbekende stad zonder navigator. U kunt uw bestemming bereiken, maar het zal moeilijk zijn.

Het is onaangenaam om na een bepaalde leeftijd te beseffen dat de financiële situatie lager is dan je had verwacht. Dit gebeurt bij mensen zonder strategie. Antwoorden op de volgende 9 vragen zullen u helpen te begrijpen hoe u een investeringsplan kunt opstellen, zodat financiële en persoonlijke doelen uitkomen..

1. Waar ben ik nu?

De eerste stap bij het bouwen van een strategie is het organiseren van het financiële leven. Om jezelf op het goede spoor te zetten, maak een duidelijk beeld dat rekening houdt met:

• inkomen;
• uitgaven;
• besparingen;
• nettowinst (aangehouden activa – passiva).
Houd deze items bij terwijl u op weg bent naar financiële doelen. In sommige situaties zult u zich moeten concentreren op het verlagen van de kosten, ten tweede op besparingen en ten derde op het verhogen van de nettowinst.

2. Waar ik wil zijn?

Nu je erachter bent gekomen waar je bent, is het logisch om verder te gaan met de vraag waar je heen moet. Vraag jezelf af, wat zijn je financiële doelen? Ze kunnen op korte, middellange en lange termijn zijn. Huis kopen? Vakantie doorbrengen in het Caribisch gebied? 10 miljoen verdienen? Maak een lijst van alles wat u wilt ontvangen door geld te investeren. Hoe duidelijker het doel, hoe meer vertrouwen u zult hebben in het beheren van uw investeringen..

3. Wat zijn voor mij de belangrijkste financiële doelstellingen??

Het hebben en bereiken van een groot aantal doelen is theoretisch geweldig, maar in de praktijk, om niet halverwege te breken, prioriteit te geven. Begrijp welke van de taken belangrijker is. De meest wenselijke moet op de voorgrond staan, ongeacht het tijdsbestek. Als het bijvoorbeeld belangrijk is dat u een voorwaarde heeft voor een comfortabele oude dag, bespaar dan vandaag.

4. Welke ROI moet ik hebben om mijn doelen te bereiken??

De volgende stap bij het opstellen van een roadmap is het voorspellen van succes. ROI (Return Of Investment) is een rendement op investering. De indicator geeft aan hoeveel geld u krijgt van elke geïnvesteerde roebel of dollar. Er kan niet met alle factoren rekening worden gehouden, maar het is belangrijk om grofweg te begrijpen welk inkomen nodig is om de taak te bereiken.

Een gemakkelijke manier om erachter te komen is een online calculator die rekening houdt met de effecten van inflatie en regelmatige extra investeringen..

5. Wat gebeurt er met mij als de activa met 20% dalen?

Je weet dus hoe snel je moet bewegen, maar deze snelheid zal niet constant zijn. Daarom moet je je psychologisch voorbereiden op de moeilijkheden.

Risicotolerantie geeft aan hoe bereid u bent om de ups en downs van activa te tolereren. Wees eerlijk tegen jezelf. Met schommelingen van 10-20-30% is zelfs het meest ingenieuze investeringsplan niet zinvol als u ze niet kunt weerstaan. Stel een vraag – zal ik afwijken van de strategie als de markten met 20% groeien en mijn portefeuille met slechts 10%?

6. Met welke assetallocatie kan ik naar doelen gaan en rustig slapen?

Distributie of diversificatie is een van de belangrijkste succesfactoren voor een investeerder. Het vermogen om in te spelen op marktomstandigheden en tijdige aanpassingen aan de portefeuille te maken, maakt mensen financieel onafhankelijk. De ontwikkeling van een investeringsstrategie is het zoeken naar een dergelijke optie van assetallocatie die niet van de ene op de andere dag rijk zal worden, maar systematisch maar zeker tot het doel zal leiden.

Streef ernaar een portefeuille op te bouwen en te onderhouden die voldoet aan persoonlijke risicotolerantie en tegelijkertijd de winst maximaliseert. Elk van de doelen vereist een aparte aanpak, omdat het verschilt in termen van volume, complexiteit..

7. Hoe te begrijpen dat het plan is mislukt?

Het ontwikkelen van een investeringsstrategie vereist inzicht in het faalpunt. Dit zal u helpen bij het kiezen van een plan dat de kans op mislukking minimaliseert..

Een teken van mislukking voor u is bijvoorbeeld een kapitaaldaling tot onder een bepaald niveau. Verdeel in dit geval portefeuilleactiva in de richting van de minste volatiliteit. Dat wil zeggen, minder risicovolle aandelen en stabielere obligaties.

Een ander voorbeeld. Het falen voor jou is om na 30 jaar niet genoeg geld te hebben om een ​​verzekerd pensioen te krijgen. Bekijk dan tijdig wat voor soort rendement op investering nodig is. En als het minder is, vergroot u het aandeel van de aandelen in de portefeuille.

8. Hoe de voortgang te volgen?

U heeft een roadmap ontwikkeld voor uw investeringsstrategie. U weet wat uw doelen zijn, hoe u ze kunt bereiken en hoe u kunt begrijpen dat er iets misgaat. Maar hoe volg je de voortgang op de kaart? Het is belangrijk om de situatie periodiek te controleren om de nodige wijzigingen aan te brengen..

Bekijk wat er tijdens de verslagperiode is gebeurd, welke kansen zijn gebleken om de portefeuille te verbeteren en wat er moet worden opgegeven. Zelfs als het plan niet aangepast hoeft te worden, is het fijn om te weten dat alles goed gaat en dat je dichter bij het doel komt. Het motiveert en geeft kracht aan nog grotere prestaties..

9. Moet ik het zelf doen?

Het is moeilijk om de volledige verantwoordelijkheid te dragen voor het alleen opstellen en bewaken van een investeringsstrategie. Ten eerste is er veel werkinformatie. Ten tweede is de situatie in de financiële omgeving buitengewoon dynamisch en volatiel. Het is geweldig als het je lukt om de strategie aan te passen en de situatie onder controle te houden zonder hulp van buitenaf. Maar als u denkt dat u het beter zult doen met ondersteuning, overweeg dan om een ​​professionele financiële adviseur in te huren..

Vergelijkbare items:

1. Apple-voorraad technische en waardeanalyse
2. Voedselindustrie

Vergelijkbare artikelen

• Waarom nu aandelen kopen – Bewezen feiten

  Aandelen zijn voor iedereen een betaalbaar beleggingsinstrument. Op de lange termijn genereren ze een hoger rendement dan bankdeposito’s en beschermen ze geld tegen inflatie…

• Hoe een persoonlijk investeringsplan te ontwikkelen – Instructie

  Hoe u een investeringsplan kunt ontwikkelen Het maken van een werkend investeringsplan is niet alleen het openen van een spaarrekening en het kopen van een paar willekeurige aandelen….

• Asset allocatie

  Beleggingsstrategieën op lange termijn. Als u een investeerder bent die van plan is zich te concentreren op resultaten op de lange termijn in plaats van op de korte termijn,…