Wat zijn ETF’s en waarom moet u ze kopen?

Een ETF is een op de beurs verhandeld fonds waarvan de aandelen op de beurs worden verhandeld. Ze worden op dezelfde manier gekocht of verkocht als andere effecten op de beurs..

Een ETF bestaat uit aandelen in meerdere bedrijven. Door één aandeel ETF te kopen, investeert u tegelijkertijd in de effecten van alle bedrijven in een land of bedrijfstak.

De activastructuur van elke ETF herhaalt gegarandeerd de structuur en dynamiek van de aandelenindex waaraan deze is gekoppeld. bijvoorbeeld, ETF-aandelen van Russische bedrijven (FXRL), geeft de dynamiek van de Moscow Exchange (RTS) -index weer, en ETF’s uit Amerikaanse aandelen (FXUS) herhaalt de dynamiek van de MSCI USA-index.

Het ETF-tarief is minder volatiel dan dat van individuele aandelen vanwege de brede diversificatie – sommige opnames van bedrijven in het mandje worden gecompenseerd door de groei van andere.

Hoeveel is een ETF

---

Op de ETF van Moskou kunt u 500 tot 5.000 roebel kopen. Gemiddelde prijs – 1.500 – 3.000 roebel.

Voorbeelden van prijzen:

• ETF-prijsaandelen van Russische bedrijven

• ETF-prijs Amerikaanse bedrijfsaandelen

• ETF-prijsaandelen van Chinese bedrijven

De prijs van een ETF is de som van de aandelen die erin zijn opgenomen (totale fondsgrootte) gedeeld door het aantal uitgegeven effecten. Als ze groeien, stijgt het fonds in prijs, als ze dalen, wordt het goedkoper..

Winstgevendheid van ETF: hoeveel kunt u verdienen?

---

1. ETF met aandelen van Amerikaanse bedrijven (FXUS)

• Prijs 1 januari 2014 = 1109 ?
• Prijs 1 januari 2019 = 3.135 ?
• Rendement over vijf jaar = 182,69%
• Als ze 100 duizend roebel hadden geïnvesteerd, hadden ze +182 690 roebel verdiend

FXUS – een kans om te investeren in de Amerikaanse economie. Deze ETF dupliceert de MSCI USA-index, die ongeveer 85% van de Amerikaanse aandelenmarkt beslaat. Het fonds heeft 557 bedrijven, waarvan de grootste: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.

2. ETF met aandelen van Chinese bedrijven (FXCN)

• Prijs 1 januari 2014 = 1042 ?
• Prijs 1 januari 2019 = 2.576 ?
• Rendement over vijf jaar = 147,22%
• Als ze 100 duizend roebel hadden geïnvesteerd, hadden ze +147 220 roebel verdiend

Dit fonds herhaalt de MSCI China Index. Het omvat 186 bedrijven. De belangrijkste spelers zijn de Chinese giganten op het gebied van telecommunicatie, financiën en informatiediensten: China Mobile, Bank of China, Tencent, Alibaba, Baidu.

3. ETF’s voor Japanse aandelen (FXJP)

• Prijs 1 januari 2014 = 1004 ?
• Prijs 1 januari 2019 = 2.300 ?
• Rendement over vijf jaar = 129,08%
• Als ze 100 duizend roebel hadden geïnvesteerd, hadden ze + 129.080 roebel verdiend

FXJP omvat meer dan 300 van de grootste en meest stabiele Japanse bedrijven. Hoogtepunten: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.

4. ETF met aandelen van Duitse bedrijven (FXDE)

• Prijs 1 januari 2014 = 1.145 ?
• Prijs 1 januari 2019 = 1989 ?
• Rendement over vijf jaar = 73,62%
• Als ze 100 duizend roebel hadden geïnvesteerd, hadden ze +73.620 roebel verdiend

FXDE is een fonds dat aanbiedt om te investeren in de Duitse economie. Het portfolio van 49 bedrijven, waaronder veel leiders in hun vakgebied: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.

5. ETF met aandelen van Russische bedrijven (FXRL)

• Prijs 1 januari 2017 = 1933 ?
• Prijs 1 januari 2019 = 2394 ?
• Winstgevendheid over twee jaar = 23,85%
• Als ze 100 duizend roebel hadden geïnvesteerd, hadden ze + 23 850 roebel verdiend

FXRL is een beursfonds dat de dynamiek van de Moscow Exchange Index (RTS) herhaalt. Het bestaat uit effecten van 40 bedrijven, waaronder Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit en X5 Retail Group.

Moet ik ETF’s kopen en voor wie zijn ze geschikt?

---

ETF’s worden gekocht door beginnende beleggers die geen risico willen nemen. Met deze tool kunt u weinig geld investeren in grote bedrijven. Als u dezelfde aandelen rechtstreeks koopt, moet u meer investeren.

Anatoly Mironov, hoofd juridisch advies voor juridische entiteiten, Hedge Fund KHRSV LTD legt uit: “Door ETF’s te kopen op de Moscow Exchange Index (FXRL), verdeelt de investeerder het bedrag van de investeringen tussen 40 aandelen van Russische emittenten: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft en anderen. Tegelijkertijd is de prijs van deze ETF slechts 2.848 roebel (vanaf 1 oktober 2019) en als de belegger besluit een beleggingsportefeuille op te stellen die de FXRL-structuur herhaalt, moet hij veel meer geld betalen ”.

“ETF is geschikt voor beginnende beleggers die niet bekend zijn met de subjectieve verhalen van bedrijven. Maar vergeet niet dat ETF’s geen inkomsten zullen genereren in een dalende markt, omdat het in wezen de dynamiek van de markt zelf herhaalt.“- zegt Anatoly Mironov.

Wat is beter om te kiezen: aandelen / obligaties of ETF’s

---

In vergelijking met obligaties en aandelen zien ETF’s eruit als een veiligere investering. Het fonds omvat enkele tientallen bedrijven en volgt daarmee de markt. En op de lange termijn groeien markten altijd.

Als u in aandelen of obligaties belegt, moet u uw portefeuille zelf beheren: activa kopen en verkopen, hun ratio bewaken, risico’s beheersen. Het is moeilijker, maar de potentiële winst kan hoger zijn dan die van de ETF.

In een notendop:

• Aandelen en obligaties. Voor een ervaren investeerder die klaar staat om bedrijven te evalueren en zelf een portefeuille te beheren.

• ETF. Voor een beginner die geld wil beschermen tegen inflatie of winst wil maken die niet hoger is dan de markt (10-12% per jaar).

Wat is beter om te kiezen: beleggingsfonds of ETF

---

Beleggingsfondsen (ETF’s) en ETF’s zijn instrumenten voor collectieve belegging. Elke investeerder beslist zelf welke optie voor hem winstgevender en handiger is, op basis van risicobereidheid, investeringsvolume, mate van deelname aan investeringsbeheer. Kies daarom voor jou en we zullen laten zien hoe ze verschillen.

Een beleggingsfonds is geschikt voor diegenen die geen IMS of een effectenrekening willen openen en die nog steeds niet kunnen beleggen in buitenlandse effecten (ambtenaren). In andere gevallen heeft ETF betere voorwaarden voor een particuliere investeerder.

Betalen ETF’s dividend

---

Voor sommige aandelen die door ETF’s worden gehouden, wordt dividend uitgekeerd. Elk fonds kiest hoe hij ze wil verkopen: geef het aan zijn aandeelhouders of herinvesteer het opnieuw in de onderliggende index. Principe van dividenduitkering stichting geeft in haar beleid aan. Deze voorwaarden veranderen zelden..

Russische ETF’s beheren dividenden op verschillende manieren, maar in principe herbeleggen ze en dragen ze niet over aan hun investeerders..

ETF-belastingen

---

In Rusland betalen ingezetenen 13% over inkomsten uit inkomstenbelasting. De personenbelasting moet niet worden beschouwd vanuit de verkoopprijs, maar vanuit het inkomen, dat wil zeggen het verschil tussen de verkoopprijs en de aankoopprijs, plus de grootte van de provisies. Beleggingen in ETF’s worden op dezelfde manier belast als in andere effecten.

De belasting wordt in rekening gebracht bij verkoop van de ETF, maar als u langer dan 3 jaar effecten bezit, hoeft u geen belasting te betalen.

De belastingagent is een makelaar, dat wil zeggen dat hij inhoudingen naar de belastingdienst stuurt. En de belegger ontvangt na de verkoop van aandelen op zijn rekening een bedrag waarvan het benodigde percentage al is opgenomen.

Conclusie: voors en tegens van ETF

---

• ETF is een activum met een lage instapdrempel en lage volatiliteit. Hiermee zal een investeerder met bescheiden investeringen verschillende sectoren van de economie bestrijken. Het fonds heeft dergelijke bedrijven waarin de prijs van 1 aandeel mogelijk hoger is dan het totale kapitaal van de belegger.

• In vergelijking met beleggingsfondsen zijn ETF’s winstgevender en handiger: ze kunnen snel worden verkocht of gekocht met lagere commissies..

• Een ETF kan geen winst boven de markt geven, zoals aandelen, omdat het de marktdynamiek herhaalt.

• Kortom, de ETF keert geen dividenden uit, maar belegt ze opnieuw in de onderliggende waarde. In die zin heeft de investeerder geen extra cashflow.

Vergelijkbare artikelen

• Waarom nu aandelen kopen – Bewezen feiten

  Aandelen zijn voor iedereen een betaalbaar beleggingsinstrument. Op de lange termijn genereren ze een hoger rendement dan bankdeposito’s en beschermen ze geld tegen inflatie…

• Wat een belegger moet weten voordat hij begint met beleggen

  De aandelenmarkt roept veel vragen op en zit vol met veel onbegrijpelijk, vooral voor beginnende beleggers. Om enkele van de meest populaire te verdrijven…

• Strategieën voor beleggingsfondsen die u moet kennen voordat u belegt

  De criteria die beheerders van beleggingsfondsen gebruiken bij het kiezen van hun activa, variëren sterk, afhankelijk van de ervaring en voorkeuren van specialisten….