De meest populaire investeringsstrategieën op de Russische markt

Vladimir Maslennikov, vice-president, investeringsgroep QBF, vertelde ons over populaire investeringsstrategieën in de Russische realiteit en gaf commentaar op elk van hen. We raden u aan om u ermee vertrouwd te maken en een keuze te maken in overeenstemming met uw doel en investeringsvoorwaarden..

“In de moderne binnenlandse kapitaalmarkt zijn er veel manieren om persoonlijke spaargelden te behouden en te vergroten, maar de effectiviteit van sommige daarvan, bijvoorbeeld bankdeposito’s, neemt snel af. Naar mijn mening komen de grootste dividenden van vandaag uit beursproducten ”, zegt Vladimir.

1. Federale obligaties

Voor degenen die op zoek zijn naar een betrouwbaar en winstgevend alternatief voor een deposito, zou ik allereerst willen verwijzen naar federale leningobligaties. Dit zijn effecten uitgegeven door het Ministerie van Financiën van de Russische Federatie. De overheid gaat uit van het nakomen van de verplichtingen om de coupon te betalen en geld terug te betalen onder OFZ. Het rendement van federale obligaties is hoger dan het maximum rentetarieven op deposito’s bij banken.

Het beoogde rendement op de strategie die is gebaseerd op het werken met OFZ’s is 8-9%. Een bijkomend voordeel van staatsobligaties is dat ze niet onderworpen zijn aan inkomstenbelastingcoupons. De beleggingshorizon van portefeuilles, waarvan het werk is gebaseerd op transacties met federale leningobligaties, is één jaar, maar het is efficiënter om te beleggen in federale leningobligaties voor een periode van drie jaar of langer. De aangegeven investeringsperiode kan de stabiliteit van de portefeuille tegen prijsschommelingen aanzienlijk verhogen tegen de achtergrond van een mogelijke verandering in marktomstandigheden.

2. REPO met het Centraal Comité

Een ander investeringsinstrument met het hoogste betrouwbaarheidsniveau zijn terugkoopovereenkomsten met een centrale tegenpartij (een soort transactie waarbij effecten worden verkocht en tegelijkertijd een overeenkomst wordt gesloten over hun terugkoop tegen een vooraf bepaalde prijs). De functies van de centrale tegenpartij worden overgenomen door het National Clearing Center (onderdeel van de Moscow Exchange Group).

Het voordeel van dit instrument is een constante winstgevendheid: de effectiviteit van repo’s bij het Centraal Comité is praktisch onafhankelijk van marktschommelingen. Een dergelijke investeringsstrategie is geschikt voor kapitaalbezitters die voor korte tijd geld willen storten. De winst van de resultaten van repo’s bij de centrale tegenpartij wordt dagelijks opgebouwd, zodat de portefeuille zelfs voor meerdere dagen gebruik inkomsten genereert. Beleggingsstrategieën op basis van terugkoopovereenkomsten met het Centraal Comité hebben een doelrendement van 7–8%, wat vele malen hoger is dan de efficiëntie van een vraagrekening bij een bank.

3. Obligaties

Obligatieportefeuilles die zijn gebaseerd op het werken met obligaties van de grootste Russische bedrijven hebben een streefrendement van 9-10%. De tool is geschikt voor kapitaalbezitters, met als doel persoonlijke spaargelden te beschermen tegen externe en inflatoire risico’s. Betrouwbaarheid door belegging in vastrentende waarden.

Ik merk op dat snel ontwikkelende binnenlandse ondernemingen in de huidige economische situatie vaak stabieler zijn dan banken uit de top 50. Bovendien is het streefrendement van obligatieportefeuilles aanzienlijk hoger dan de efficiëntie van binnenlandse deposito’s. Zoals eerder aangegeven, kunnen deze strategieën 9-10% per jaar opleveren. De beleggingshorizon van portefeuilles die zijn gebouwd op het werken met obligaties van Russische bedrijven varieert van 1 jaar.

4. Voorraden

Hoge doelrendementen van vandaag worden gekenmerkt door investeringsportefeuilles gebaseerd op activiteiten met aandelen van de grootste Russische bedrijven. Ze maken het mogelijk om te profiteren van de groei van de binnenlandse bedrijvensector. Moderne beheermaatschappijen leiden het kapitaal van klanten naar transacties met effecten met stabiele dividendinkomsten en een hoog groeipotentieel..

Door het werken met blue chips van de binnenlandse bedrijvensector is de effectiviteit van op aandelen gebaseerde strategieën aanzienlijk hoger dan de groei van de Moscow Exchange-index. Het beoogde rendement op strategieën die zijn gebaseerd op het werken met aandelen met een beleggingshorizon van één jaar is 15-20%. Een verlenging van de kapitaaltoewijzing tot drie jaar zal ook helpen de negatieve effecten van marktschommelingen op korte termijn tot een minimum te beperken.

5. Aandelen met dividend

Voor beleggers die gericht zijn op een hoger rendement op de Russische effectenmarkt, raad ik aan om me te wenden tot portefeuilles op basis van transacties met aandelen met een hoog dividendrendement en extra groeipotentieel. Het verwachte rendement op deze strategieën is vandaag 20-25% per jaar..

Naar mijn mening zal het vermogen om het risiconiveau te beheersen de effectiviteit van de portefeuille aanzienlijk vergroten. Dus, indien nodig, kunnen in tijden van marktschommelingen voor een beperkte periode fondsen worden gestort op staatsobligaties en bedrijfsobligaties. Herverdeling van activa en professionaliteit van de beheerder, die het kapitaal zal toevertrouwen, kan de stabiliteit van de portefeuille aanzienlijk vergroten.

Conclusie

Tot slot merk ik op: al deze beleggingsstrategieën zijn beschikbaar binnen een individuele beleggingsrekening – een hulpmiddel waarmee u belastingvoordelen kunt krijgen wanneer u op de aandelenmarkt werkt. De eigenaar van IIS kan een van de twee soorten belastingvoorkeuren gebruiken. Het privilege van het eerste type houdt een belastingaftrek in van 13% van het bedrag van uw investering (maar niet meer dan 52 duizend roebel per jaar). Het tweede type preferenties voorziet in de vrijstelling van winst, waardoor verrichtingen met kapitaal, op de rekening gewonden, van inkomstenbelasting worden gebracht.

Dus nu op de Russische markt zijn er veel effectieve strategieën om kapitaal te vergroten. Het belangrijkste is om de beleggingsportefeuille te vormen die het beste voldoet aan de individuele behoeften van een bepaalde klant. Naar mijn mening is het rationeler om de beste tools te kiezen om samen met een betrouwbare partner – een hooggekwalificeerde financieel adviseur – met spaargeld te werken.

Vergelijkbare artikelen

• Stock Market voor beginners – Essentials in een oogopslag

  Investeren in de aandelenmarkt is voor de meeste mensen de enige manier om echte rijkdom op te bouwen. De juiste mix van investeringen helpt…

• LCWDPA – de basis van passieve investeringen

  Wat is passief beleggen Passief beleggen is in eenvoudige bewoordingen de aankoop en het langdurig bewaren van effecten. Investeerder die…

• De meest winstgevende Russische aandelen, 100% gestegen in 2 jaar.

  Iedereen die begint te investeren en aandelen kiest om geld in te investeren, verwacht dat zijn inspanningen vruchten zullen afwerpen. Beleggers meestal…